Política KYC e AML da Zeroum

A Zeroum casa de aposta aplica procedimentos de verificação cadastral e controles contra lavagem de dinheiro para confirmar a identidade dos usuários, prevenir fraudes e combater crimes financeiros em todas as suas modalidades. A adoção dessas políticas reflete o compromisso da plataforma com os seguintes princípios:

• Garantia de jogo justo e condições iguais para todos os participantes;
• Proteção e segurança dos dados pessoais e das contas dos usuários;
• Transparência nas operações e nos processos de monitoramento;
• Conformidade plena com os requisitos regulatórios brasileiros e; internacionais;
• Prevenção de atividades ilícitas que possam comprometer a integridade da plataforma.

Todo novo usuário deve concluir o processo de verificação de identidade antes de utilizar determinados recursos da plataforma, incluindo saques e operações financeiras de maior valor. Os documentos que podem ser solicitados durante o envio de documentação incluem:

• Documento oficial com foto emitido por órgão governamental competente (ex.: RG, CNH ou passaporte);
• Comprovante de endereço atualizado, emitido nos últimos noventa dias;
• Confirmação de titularidade do método de pagamento utilizado para depósitos e saques;
• Documentação complementar quando houver necessidade de diligência adicional, conforme análise de risco do titular da conta.

A Zeroum mantém controles operacionais contínuos para identificar e bloquear tentativas de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades financeiras ilegais. Entre as principais medidas de segurança adotadas estão:

• Monitoramento sistemático de transações e padrões de atividade suspeita nas contas;
• Aplicação de regras automatizadas de detecção para identificar comportamentos irregulares;
• Diligência aprimorada em situações de maior risco, incluindo depósitos ou saques atípicos;
• Revisão de transferências de alto valor ou com características incomuns;
• Classificação de risco dos usuários com base em perfil transacional e comportamental;
• Verificação de usuários em listas de sanções internacionais e triagem de Pessoas Politicamente Expostas (PEP);
• Comunicação às autoridades competentes quando identificadas obrigações de reporte, em conformidade com a legislação brasileira.

A plataforma estabelece restrições específicas para preservar a integridade do ambiente de apostas e o cumprimento das normas de verificação cadastral e prevenção a crimes financeiros. São expressamente proibidas as seguintes condutas:

• Criação ou uso de múltiplas contas por um mesmo titular (multicontas);
• Envio de documentos falsificados, adulterados ou pertencentes a terceiros durante a verificação de identidade;
• Tentativas de utilizar a plataforma para lavagem de dinheiro ou ocultação de recursos de origem ilícita;
• Manipulação de sistemas, jogos ou apostas com o objetivo de obter vantagens indevidas;
• Compartilhamento, cessão ou venda do acesso à conta para outros indivíduos;
• Uso de instrumentos de pagamento cujo titular seja distinto do titular da conta registrada;
• Fornecimento de informações falsas ou incompletas durante o cadastro Zeroum Bet ou qualquer etapa de verificação de dados pessoais.

O descumprimento das políticas KYC e AML sujeita o usuário à aplicação imediata de medidas administrativas e legais cabíveis. Dependendo da natureza e da gravidade da infração identificada, as providências podem incluir suspensão temporária ou permanente da conta, bloqueio ou retenção de fundos vinculados a atividades suspeitas, cancelamento de apostas ou prêmios associados à conduta irregular e comunicação às autoridades regulatórias ou judiciais competentes, conforme as obrigações de reporte previstas na legislação vigente.

Cada titular de conta é responsável por fornecer informações cadastrais verídicas, precisas e atualizadas durante o registro e ao longo de toda a relação com a plataforma. A conclusão do processo de verificação de identidade dentro dos prazos estabelecidos é obrigatória e constitui condição para o pleno acesso às funcionalidades da conta. O usuário deve responder prontamente às solicitações de documentação adicional emitidas pela equipe de conformidade, sem omissão ou atraso injustificado. É vedado o uso de métodos de pagamento cujo titular não seja o próprio usuário registrado. Qualquer atividade ou transação considerada suspeita deve ser comunicada imediatamente aos canais de suporte da plataforma, contribuindo para a proteção coletiva do ambiente de apostas.

A Zeroum mantém padrões elevados de jogo justo e transparência operacional para assegurar a proteção dos usuários e a integridade do ambiente de apostas. Os princípios que orientam essa conduta incluem:

• Conformidade contínua com os padrões KYC e AML exigidos pelos órgãos reguladores competentes;
• Confidencialidade e proteção dos dados pessoais dos usuários, em conformidade com a legislação de privacidade aplicável;
• Monitoramento permanente de contas e transações para identificação de atividades suspeitas;
• Prevenção ativa de manipulações, condutas desleais e comportamentos que comprometam a integridade das apostas;
• Suporte especializado aos usuários em questões relacionadas à segurança e à proteção da conta;
• Responsabilidade compartilhada entre a plataforma e os usuários na manutenção de um ambiente seguro;
• Garantia de condições equitativas de participação para todos os titulares de conta registrados.